Hallo Tim,

Nein, die 60:40-Aufteilung bezieht sich immer auf dein Gesamtdepotwert. Du hast z.B. 100.000 Euro. Dann kaufst du für 60.000 den einen ETF und für 40.000 den anderen. Dieses Verhältnis musst du dann von Zeit zu Zeit wieder herstellen, falls einer der ETF wesentlich besser läuft als der andere (Rebalancing) und dadurch in deinem Depot einen höheren Wert stellt.

Beispiel: Dein einer ETF macht aus den 60.000 –> 66.000. Der andere macht aus 40.000 –> 41.000. Dein neuer Gesamt-Depotwert: 107.000 Euro.
Durch den Wertgewinn ist dein erster ETF aber jetzt bei 61,68% und dein anderer bei 38,32% des gesamten Depots, nicht mehr bei 60:40. Ist in diesem Beispiel jetzt nicht wild, aber jedes Jahr weicht es immer mehr ab. Daher empfehlen viele das Rebalancing, damit dein Depot auf Dauer nicht Schlagseite zu einer Seite hin bekommt.

Ich hoffe die Erklärung hilft dir.

LG

LG

Der Artikel im Focus ist schlecht recherchiert, löst das genannte Problem mit der fehlenden Ausschüttungshäufigkeit europäischer Unternehmen ausdrücklich nicht und ist insgesamt nicht zu empfehlen. Die Redaktion geht auch in der dargestellten Tabelle fälschlicherweise davon aus, dass der iShares EURO Dividend ETF an allen (möglichen) 4 Auszahlungsterminen in gleicher Höhe auszahlt, was nicht der Fall ist.

Hey und danke für die Antwort!

Ja, den Zwiespalt mit dem SPDR kenne ich – wenn man es auf justeft vergleicht, sieht man bei der US-Variante deutliche Steigerungen, während die global Variante eher schwankt.. aber auch ich habe die Hoffnung. Den von mir angesprochenen iShares kann man evtl. noch als Alternative heranziehen – aber das ist eigentlich eher Geschmacksache .

Also, macht weiter so! Grüße, Tommi

Bin auch über Alberts Verlinkung hier. Tolle , originelle Idee gerade für Menschen die jetzt schon chaßflow haben möchten, dabei trotzdem die ganze Welt passiv abdecken und relativ sicher und einfach investieren möchten .

Gruß Insider

Hallo Tommi,

Danke für dein Lob, das hilft natürlich ungemein 🙂

Hinsichtlich dem MSCI World Quality Dividend habe ich leider keine Erfahrungen. Ich orientiere mich dann doch eher an den breiten globalen „Standard-ETFs“ als Core.
Was ich mit den steigenden Dividenden beim SPDR meinte: Schau dir mal die US-Aristokraten-Variante von SPDR an. Hier steigen die Ausschüttungen nahezu jährlich, also ähnlich wie in einer selbstgebauten Dividenden-Strategie, nur ohne Arbeit. Das gibt auf die Jahre einen ziemlichen Hebel.

Meine Hoffnung ist, dass der globale SPDR Dividenden-Aristokraten-ETF ähnlich seine Ausschüttungen über die Jahre steigert. Zwar sind seine „Auswahlkriterien“ nicht so krass wie bei der US-Variante (dort: 25 Jahre durchgehende Dividendenzahlung ohne Kürzung), dennoch denke ich, dass gerade bei Krisen es nicht soooo viele Unternehmen geben wird, die die Kriterien 10 Jahre Div-Zahlung ohne Kürzung erfüllen. Dadurch kommt es vielleicht weniger zu Wechseln der Unternehmen innerhalb des ETF, als bei einem nach Marktkapitalisierung gewichteten Index. Hier reicht ja schon eine Krise in Verbindung mit Verlust von Marktkapitalisierung aus, um ein Unternehmen aus dem Index zu werfen (siehe z.B. General Electric).

Wie im Artikel geschrieben, ist das lediglich meine Hoffnung. Man muss abwarten, wie sich die Ausschüttungen des SPDR langfristig entwickeln und ob meine Hoffnung so auch eintritt.

Liebe Grüße

erst einmal Gratulation zu Seite und Artikel. Ich bin über Alberts Freitag Newsletter hier vorbeigekommen und es wird nicht mein letzter Besuch sein. Ich finde der Artikel trifft das Thema perfekt. Der Charme liegt in der Einfachheit bei gleichzeitiger Balance zwischen Cashflows und Steigerungen. Nun gut, ich bin in den ETFs auch Long drinnen, insofern 😉

Hätte noch zwei Fragen:
1. Für mich ist das Thema „Yield in Cost“ mittlerweile eigentlich das entscheidende. Sprich ich versuche die Aktien günstig zu bekommen und durch Steigerungen zu einem super Cashflow zu entwickeln. Du hattest geschrieben, dass man beim SPDR auch Chance auf steigende Dividenden hat. Mir ist das nicht ganz klar, weil machen die nicht alle (Dividenden ETFs) ein jährliches Rebalancing oder etwas vergleichbares und werfen dann evtl. gerade den Wert heraus, den sie günstig bekommen haben, weil es beispielsweise einen Wert gibt, der auch Aristokrat ist und eine höhere Yield bietet?

2. Hast Du vllt. eine Meinung zum ishares MSCI World Quality Dividend (also im vgl. zum SPDR) oder eher nicht?

Danke und mach weiter so? Tommi

Hallo Thomas,

Danke für deinen Beitrag. Bei meiner Lösung handelt es sich um einen „Zwitter“ aus Kurswachstum und Dividendenauszahlung als „Fels in der Brandung“.
Natürlich hast du Recht: Wenn man nur die Gesamtperformance im Blick hat, dann würde der Vanguard komplett ausreichen (allerdings auch nur, wenn die Ausschüttungen 1:1 reinvestiert würden). Der SPDR zieht die Gesamtperformance leicht nach unten, erhöht aber den Faktor „passives Einkommen“ durch die relativ hohen und auch steigenden Dividendenauszahlungen.

LG

@Marc: Bank und Börse haben da gar nicht so viel von den 240€, die man dann monatlich reinvestieren würde (könnte man sowieso auch mit kostenfreiem Sparplan realisieren). Was bei der Frage ob ausschüttend oder nicht entscheident ist: Möchte man Abgeltungssteuer bezahlen oder nicht (bzw.: Kann man die Freibeträge noch ausschöpfen)?

@FinanzGuerilla: Für mich ist ja die Rendite entscheidend (für viele andere hoffentlich auch), daher die Frage: Wenn du davon ausgehst, dass der Vanguard „deutlich“ im Wert steigt und der SPDR „eher gemächlich“, warum dann nicht alles auf den Vanguard setzen? Ich sehe den Vorteil ohnehin nicht, monatliche Ausschüttungen zu bekommen. Notfalls lägt man sich die Quartalsausschüttung auf ein Tagesgeldkonto/Verrechnungskonto oder ähnliches und überweist von dort monatlich Geld auf das Girokonto.

Das ist aber meiner Meinung nach nur relevant, wenn man seinen kompletten Lebensunterhalt darauf bezieht. Wenn man so viel an Dividende bekommt, hat man ohnehin die Disziplin, das nicht so zu verprassen, dass man im nächsten Monat nichts mehr hat….

Hallo Rainer!

Danke für deine Auflistung. Wie ich aber bereits auf andere Kommentatoren entgegnet habe, ist mir besonders wichtig, dass auch der Kurs des ETF deutlich steigt. Der Vanguard ist kein klassischer Dividenden-ETF, sondern eher ein MSCI-World-Ersatz mit ähnlicher Kursentwicklung. Als Sahnehäubchen gibts eben auch noch ab und zu Ausschüttungen.

Ein Fokus auf Dividende hat eben meistens den Nachteil, dass der Kurs nicht so sehr steigt. Für Vermögensaufbau daher weniger geeignet. Aber deine erwähnten Wertpapiere können für den einen oder anderen Leser sicherlich hochinteressant sein.

Liebe Grüße